FTMO Prop Trading: Qualifikation, Risikolimits und Gewinnerwartungen (2026)

Prop-Trading-Firmen bieten Tradern, die ihre Fahigkeiten beweisen, finanzierte Konten an - ohne Eigenkapital im Voraus. FTMO ist die grosste und etablierteste Prop-Firma und hat uber 200 Millionen Dollar an Trader ausgezahlt. Aber das Verstandnis der tatsachlichen Wirtschaftlichkeit - Qualifikationsanforderungen, Risikolimits und realistische Gewinnmoglichkeiten - ist unerlasslich, bevor Sie diesen Weg einschlagen.

Was ist FTMO?

FTMO ist eine in Tschechien ansassige Prop-Trading-Firma, die 2015 gegrundet wurde. Sie stellen Tradern, die ihren Evaluierungsprozess bestehen, finanzierte Handelskonten bis zu 200.000 Dollar zur Verfugung. Sie handeln mit deren Kapital und behalten 80-90% der Gewinne, wahrend sie die Verluste tragen.

Wichtige Fakten:

• Kontogrossen: 10.000$, 25.000$, 50.000$, 100.000$, 200.000$
• Gewinnaufteilung: 80% (erhoht sich auf 90% mit Skalierung)
• Markte: Forex, Indizes, Rohstoffe, Krypto, Aktien
• Plattformen: MetaTrader 4/5, cTrader, DXtrade
• Auszahlungshaufigkeit: Zweiwochentlich (alle 14 Tage)

Die FTMO Challenge: Zweiphasige Evaluierung

Um finanziert zu werden, mussen Sie eine zweistufige Evaluierung bestehen, die sowohl Rentabilitat als auch Risikomanagement testet.

Phase 1: FTMO Challenge

Kontogrosse	Challenge-Gebuhr	Gewinnziel	Max. Tagesverlust	Max. Gesamtverlust	Zeitlimit
10.000$	155$	1.000$ (10%)	500$ (5%)	1.000$ (10%)	Unbegrenzt*
25.000$	250$	2.500$ (10%)	1.250$ (5%)	2.500$ (10%)	Unbegrenzt*
50.000$	345$	5.000$ (10%)	2.500$ (5%)	5.000$ (10%)	Unbegrenzt*
100.000$	540$	10.000$ (10%)	5.000$ (5%)	10.000$ (10%)	Unbegrenzt*
200.000$	1.080$	20.000$ (10%)	10.000$ (5%)	20.000$ (10%)	Unbegrenzt*

*Es mussen mindestens 4 Tage gehandelt werden. Fruher gab es ein 30-Tage-Limit, jetzt unbegrenzt.

Phase 2: Verifizierung

Gleiche Regeln, aber mit reduziertem Gewinnziel:

• Gewinnziel: 5% (die Halfte von Phase 1)
• Tagliches Verlustlimit: 5% (gleich)
• Gesamtverlustlimit: 10% (gleich)
• Mindestzahl der Handelstage: 4

Realitat der Erfolgsquote

FTMO veroffentlicht ihre Statistiken. Die Gesamterfolgsquote liegt bei etwa 10-15%:

• Phase 1 Erfolgsquote: ~25-30%
• Phase 2 Erfolgsquote: ~50-60%
• Kombiniert: ~15% aller Versuche fuhren zur Finanzierung

Die meisten Misserfolge entstehen durch das Erreichen des taglichen oder gesamten Verlustlimits, nicht durch das Verfehlen der Gewinnziele.

Verstandnis der Risikolimits

Tagliches Verlustlimit (5%)

Dies ist der maximale Betrag, den Sie an einem einzigen Handelstag verlieren konnen. Es wird berechnet als:

Daily Loss = Starting Balance of Day - Current Equity

Kritische Nuancen:

• Umfasst sowohl realisierte Verluste ALS AUCH schwebende (nicht realisierte) Verluste
• Setzt sich um Mitternacht Serverzeit (ME(S)Z) zuruck
• Wenn Sie bei einem 100.000$-Konto 2.000$ im Plus sind, konnen Sie an diesem Tag bis zu 7.000$ verlieren, bevor es zum Bruch kommt

Beispiel: Sie haben ein 100.000$-Konto (5% taglich = 5.000$ Limit). Sie beginnen den Tag flat, eroffnen einen Trade, und er geht 5.001$ gegen Sie - Sie haben sofort das Limit uberschritten, auch wenn Sie den Trade mit einem kleineren Verlust schliessen.

Maximales Verlustlimit (10%)

Das gesamte Verlustlimit von Ihrem anfanglichen Startguthaben:

Max Loss = Initial Balance - Lowest Equity Point

Wichtige Punkte:

• Wird vom ursprunglichen Guthaben berechnet, nicht vom aktuellen
• Setzt sich nie zuruck - es ist kumulativ uber Ihre gesamte Evaluierung
• Einmal uberschritten, ist das Konto dauerhaft gescheitert

Beispiel: 100.000$-Konto, 10% max = 10.000$ Puffer. Wenn das Eigenkapital jemals unter 90.000$ fallt, scheitern Sie sofort.

Positionsgrosse basierend auf Risikolimits

Das Verstandnis dieser Limits bestimmt Ihre maximale Positionsgrosse:

// For a $100,000 account:
// Daily limit: $5,000
// Per-trade risk (2% of daily): $100 to stay safe

// If your stop loss is 20 pips on EUR/USD:
// Standard lot (100k units) = ~$10/pip
// Max lots = $100 / ($10 × 20) = 0.5 lots

// Conservative approach: risk 1% of daily limit per trade
// Allows for 5 losing trades before daily breach

Das finanzierte Konto: Was Sie tatsachlich handeln

Nach dem Bestehen beider Phasen erhalten Sie ein finanziertes Konto. Aber was handeln Sie tatsachlich?

Echtes vs. simuliertes Kapital

FTMO finanzierte Konten sind simulierte Konten, die mit echten Marktdaten verbunden sind. Ihre Trades werden nicht auf dem echten Markt ausgefuhrt - FTMO verwendet eine Liquiditatsbrucke, die echte Ausfuhrung nachahmt. Dies ist Standard bei den meisten Prop-Firmen.

Warum das wichtig ist:

• Die Ausfuhrung ist generell besser als auf echten Markten (kein Slippage bei kleinen Positionen)
• Sie handeln im Wesentlichen ein Demokonto mit echter Gewinnbeteiligung
• FTMO kann Ihre Positionen auf echten Markten absichern, aber das ist deren Risikomanagement

Gewinnaufteilung und Auszahlungen

• Standardaufteilung: 80% an den Trader, 20% an FTMO
• Skalierungsplan: Nach 4 Monaten profitablem Handel konnen Sie auf 90% Aufteilung upgraden
• Auszahlungszyklus: Alle 14 Tage (Anfrage innerhalb der ersten 14 Tage des Zyklus)
• Mindestauszahlung: Kein Minimum - Sie konnen jeden Gewinn abheben
• Zahlungsmethoden: Bankuberweisung, Skrill, Krypto

Berechnung Ihrer tatsachlichen Handelsgrosse und Gewinne

Realistische Positionsgrosse

Mit einem 100.000$ FTMO-Konto handeln Sie nicht so, als hatten Sie 100.000$. Risikomanagement diktiert viel kleinere effektive Positionen:

Kontogrosse	Tagliches Verlustlimit	Sicheres Risiko/Trade (1%)	Typische Positionsgrosse
10.000$	500$	50$	0,05-0,25 Lots
25.000$	1.250$	125$	0,1-0,5 Lots
50.000$	2.500$	250$	0,25-1,0 Lots
100.000$	5.000$	500$	0,5-2,0 Lots
200.000$	10.000$	1.000$	1,0-4,0 Lots

*Positionsgrosse variiert je nach Stop-Loss-Abstand. Annahme: 20-50 Pip-Stops bei Forex.

Realistische monatliche Gewinnerwartungen

Konstante Profitabilitat, nicht Volltreffer, ist das Ziel:

Kontogrosse	Monatliche Rendite 5%	Ihr Anteil (80%)	Monatliche Rendite 10%	Ihr Anteil (80%)
10.000$	500$	400$	1.000$	800$
25.000$	1.250$	1.000$	2.500$	2.000$
50.000$	2.500$	2.000$	5.000$	4.000$
100.000$	5.000$	4.000$	10.000$	8.000$
200.000$	10.000$	8.000$	20.000$	16.000$

Realitatscheck: 5-10% monatlich konstant zu erzielen ist extrem schwierig. Die meisten professionellen Trader erzielen durchschnittlich 2-5% monatlich. Erwarten Sie erhebliche Schwankungen - einige Monate negativ, andere positiv.

Der Skalierungsplan

Der Skalierungsplan von FTMO erhoht Ihre Kontogrosse und Gewinnaufteilung im Laufe der Zeit:

• Anforderungen: 10% Gewinn uber einen 4-Monats-Zeitraum mit mindestens 2 profitablen Monaten
• Vorteile: 25% Kontogrossenerhohung + 90% Gewinnaufteilung
• Maximale Skalierung: Bis zu 2.000.000$ Kontogrosse

Beispiel-Progression: 100.000$ -> 125.000$ -> 156.000$ -> 195.000$ -> ... -> 2M$

FTMO im Vergleich zu anderen Prop-Firmen

Firma	Max. Konto	Gewinnaufteilung	Evaluierungskosten	Gewinnziel	Besondere Merkmale
FTMO	200.000$ (skaliert auf 2M$)	80-90%	155$-1.080$	10% + 5%	Am etabliertesten, kostenlose Wiederholungen
Funded Next	200.000$	80-90%	32$-999$	10% + 5%	Gunstiger, schnelle Auszahlungen
The5ers	4M$	50-100%	95$-850$	6-10%	Sofortfinanzierungsoption, Skalierung auf 4M$
MyForexFunds	-	-	-	-	Von Regulierern geschlossen (2023)
True Forex Funds	-	-	-	-	Geschlossen (2023)

Warnung: Mehrere Prop-Firmen haben plotzlich geschlossen und Trader unbezahlt zuruckgelassen. Die Langlebigkeit und transparenten Auszahlungen von FTMO machen es risikoarmer, aber keine Prop-Firma ist garantiert, zu uberleben.

Strategien, die fur Prop-Firm-Trading funktionieren

Was funktioniert

• Swing-Trading: Positionen tagelang halten, weniger Entscheidungen, weniger Stress
• Trendfolge: Gewinner laufen lassen, Verlierer schnell begrenzen
• Sessions-basiertes Trading: Bestimmte Markt-Sessions handeln (London, NY-Eroffnung)
• Risiko-zuerst-Ansatz: Nie mehr als 1-2% des taglichen Limits pro Trade riskieren

Was nicht funktioniert

• Martingale/Nachkaufen: Ein schlechter Trade kann Limits uberschreiten
• News-Trading: Slippage und Volatilitat erreichen tagliche Limits schnell
• Ubertrading: Mehr Trades = mehr Chancen, das tagliche Limit zu uberschreiten
• Rache-Trading: Verluste aufholen zu wollen fuhrt zu emotionalen Entscheidungen

Die Mathematik des Uberlebens

// To survive long-term, you need:
// Win rate × Average Win > Loss rate × Average Loss

// Example: 50% win rate
// If average loss = $200, average win must be > $200
// Minimum R:R of 1:1 at 50% win rate just breaks even

// Better: 40% win rate with 2:1 R:R
// 40% × $400 (2R) = $160 expected per trade
// 60% × $200 (1R) = $120 expected loss
// Net: +$40 expected per trade

// This is why risk management > win rate

Haufige Fehler und wie man sie vermeidet

1. Zu grosse Positionen fruh in der Challenge

Trader nehmen oft grosse Positionen ein, um das 10%-Ziel schnell zu erreichen, und uberschreiten dann die taglichen Limits. Stattdessen sollten Sie mit normaler Grosse handeln und die Gewinne akkumulieren lassen.

2. Das tagliche Limit ignorieren

Das tagliche Limit ist der Killer. Wenn Sie an einem Tag 3% im Minus sind, horen Sie auf zu handeln. Viele Misserfolge entstehen durch den Versuch, Intraday-Verluste auszugleichen.

3. Ohne Plan handeln

Dokumentieren Sie Ihre Strategie, Einstiegsregeln, Ausstiegsregeln und Positionsgrosse, bevor Sie beginnen. Treffen Sie keine Entscheidungen in der Hitze des Gefechts.

4. Trades in der Nahe des Ziels erzwingen

Bei 9% Gewinn gehen Trader oft ubermassige Risiken ein, um 10% zu erreichen. Hier scheitern viele Konten. Seien Sie geduldig - das Ziel lauft nicht weg.

Lohnt sich FTMO?

Vorteile

• Mit erheblichem Kapital handeln ohne personliches Risiko
• Mehrheit der Gewinne behalten (80-90%)
• Strukturiertes Risikomanagement erzwingt Disziplin
• Kann uber Zeit auf 2M$+ skaliert werden
• Legitimes Unternehmen mit langer Erfolgsgeschichte

Nachteile

• ~85% der Trader scheitern an der Evaluierung
• Challenge-Gebuhren summieren sich bei wiederholtem Scheitern
• Strenge Regeln konnen durch kleine Fehler zu Uberschreitungen fuhren
• Keine echte Marktausfuhrung (simuliert)
• Prop-Firm-Branche hat regulatorische Unsicherheit

Wer sollte FTMO ausprobieren?

• Trader mit bewahrten Strategien auf personlichen Konten
• Diejenigen, die 6+ Monate konsistente Profitabilitat nachweisen konnen
• Disziplinierte Trader, die strenge Risikoregeln befolgen konnen
• Menschen, die verstehen, dass die Challenge-Gebuhr ein "Bildungskosten" ist, den sie verlieren konnen

Wer sollte FTMO meiden?

• Absolute Anfanger - lernen Sie zuerst profitabel zu handeln
• Trader mit Spielsucht-Tendenzen
• Jeder, der es sich nicht leisten kann, die Challenge-Gebuhr zu verlieren
• Diejenigen, die "schnell reich werden"-Ergebnisse suchen

Fazit

FTMO bietet einen legitimen Weg, erhebliches Kapital ohne personliches finanzielles Risiko zu handeln. Aber die Statistiken lugen nicht - 85% scheitern. Erfolg erfordert eine bereits profitable Strategie, strikte Disziplin bei taglichen Limits und realistische Erwartungen. Die Trader, die erfolgreich sind, behandeln die Evaluierung als normale Handelsperiode, nicht als Sprint zu Zielen. Wenn Sie einen bewahrten Vorteil und eiserne Disziplin haben, kann FTMO Ihre Trading-Karriere beschleunigen. Wenn Sie sich noch entwickeln, konzentrieren Sie sich zuerst auf konsistente Profitabilitat mit Ihrem eigenen Kapital.